В Украине создадут единый реестр банковских счетов: какую информацию он будет содержать
Верховная Рада поддержала в первом чтении законопроект, предусматривающий создание единой базы данных о банковских счетах, электронных кошельках и индивидуальных сейфах украинцев. Доступ к этим сведениям будет иметь ограниченный круг государственных органов, а информация об остатках и движении средств будет оставаться защищенной.
Парламент принял за основу законопроект №14327-д, направленный на согласование украинских правил финансового мониторинга с нормами Европейского Союза. Законодательную инициативу поддержали 249 народных депутатов. Об этом пишет «Судебно-юридическая газета».
Документ является одним из необходимых шагов для будущего присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA). Его реализация должна создать правовые предпосылки для подачи соответствующей заявки и дальнейшей интеграции украинской финансовой системы в европейское платежное пространство.
Одним из предусмотренных новшеств станет введение Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц. По разъяснению Национального банка Украины, в этой базе будут собирать сведения о банковских и платежных счетах граждан, счетах в ценных бумагах, электронных кошельках, а также заключены договоры по пользованию индивидуальными банковскими сейфами.
Просматривать информацию из реестра могут не все государственные учреждения. Такое право предусматривается только уполномоченным представителям органов, определенных законодательством.
В то же время создание общей базы не будет означать открытие доступа к финансовым операциям украинцев. В нем будет отображаться только информация о том, что конкретный человек имеет счет или пользуется банковским сейфом в определенном учреждении. Сведения о суммах на счетах, остатках денег или проведенных транзакциях в реестр не будут включать.
Данные о наличии счета и финансовом учреждении, в котором он открыт, относятся к банковской тайне. Поэтому получать такие сведения можно только при наличии законных оснований и с соблюдением установленной процедуры. Соответствующие полномочия предусмотрены для трех органов — Агентства по розыску и менеджменту активов (АРМА), Национального агентства по предотвращению коррупции (НАПК) и Бюро экономической безопасности Украины (БЭБ).
Ответственным за ведение и администрирование реестра станет Министерство финансов Украины. Именно оно будет утверждать правила создания и функционирования базы данных, предварительно согласовав их с Национальным банком Украины и Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.
Напомним, ранее СтопКор писал, какие банковские переводы могут привести к блокированию карты. Финансовые учреждения обращают внимание на нетипичные поступления, регулярные платежи от разных лиц и операции, не соответствующие обычной финансовой активности клиента.
