В Україні створять єдиний реєстр банківських рахунків: яку інформацію він міститиме

Верховна Рада підтримала в першому читанні законопроєкт, який передбачає створення єдиної бази даних про банківські рахунки, електронні гаманці та індивідуальні сейфи українців. Доступ до цих відомостей матиме обмежене коло державних органів, а інформація про залишки та рух коштів залишатиметься захищеною.

Парламент ухвалив за основу законопроєкт №14327-д, спрямований на узгодження українських правил фінансового моніторингу з нормами Європейського Союзу. Законодавчу ініціативу підтримали 249 народних депутатів. Про це пише “Судово-юридична газета”.

Документ є одним із необхідних кроків для майбутнього приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Його реалізація має створити правові передумови для подання відповідної заявки та подальшої інтеграції української фінансової системи до європейського платіжного простору.

Одним із передбачених нововведень стане запровадження Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб. За роз’ясненням Національного банку України, у цій базі збиратимуть відомості про банківські та платіжні рахунки громадян, рахунки в цінних паперах, електронні гаманці, а також укладені договори щодо користування індивідуальними банківськими сейфами.

Переглядати інформацію з реєстру зможуть не всі державні установи. Таке право передбачатиметься лише для уповноважених представників органів, визначених законодавством.

Водночас створення спільної бази не означатиме відкриття доступу до фінансових операцій українців. У ній відображатиметься лише інформація про те, що конкретна людина має рахунок або користується банківським сейфом у певній установі. Відомості про суми на рахунках, залишки грошей чи проведені транзакції до реєстру не включатимуть.

Дані про наявність рахунку та фінансову установу, в якій його відкрито, належать до банківської таємниці. Тому отримувати такі відомості можна буде лише за наявності законних підстав і з дотриманням установленої процедури. Відповідні повноваження передбачені для трьох органів — Агентства з розшуку та менеджменту активів (АРМА), Національного агентства з питань запобігання корупції (НАЗК) та Бюро економічної безпеки України (БЕБ).

Відповідальним за ведення та адміністрування реєстру стане Міністерство фінансів України. Саме воно затверджуватиме правила створення й функціонування бази даних, попередньо узгодивши їх із Національним банком України та Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку.

Нагадаємо, раніше СтопКор писав, які банківські перекази можуть призвести до блокування картки. Фінансові установи звертають увагу на нетипові надходження, регулярні платежі від різних осіб та операції, що не відповідають звичайній фінансовій активності клієнта.