»Валет» из бревна Сердюка: как работала вероятная схема на $350 млн?
Теневые финансы, вероятные связи с рф и «высокие покровители»: платежная сеть Александра Сердюка, через которую, по данным наших коллег из издания Znaj.ua и детективного бюро Absolution, годами легализировались доходы от нелегального гемблинга и выводились средства за рубеж, оказалась в центре внимания медиа и правоохранительных органов.
18 июня Telegram-канал «Инсайдер» опубликовал фрагмент расследования о бизнесе Александра Сердюка – основателя «Пэй Плейс Украина» и электронного кошелька Wallet One, деятельностью которого, по словам авторов публикации, уже серьезно интересуются в Великобритании.
По данным «Инсайдера», Сердюк построил разветвленную структуру, привлекая к ней группу доверенных лиц: Веремчука А.П., Стржалковскую В.М., Рудомана А.В., Гелашвили М., Геренаву Н., Шахина А. и Армаго Р. Через подконтрольные компании – ООО «Единый кошелек», «Пэй Плейс Украина», «Финпеймент» и другие – эта группа, как утверждают авторы, могла выводить средства за границу и обслуживать теневой бизнес, в том числе игорный.
Отдельно в публикации отмечается так называемый «российский след»: сервис Wallet One, по приведенным сведениям, якобы до сих пор обеспечивает проведение операций в российских рублях и имеет прямые связи с рынком рф, через которые, как утверждается, происходит легализация незаконных доходов.
Еще одним острым моментом публикации стало утверждение о сотрудничестве с МТБ Банком, который, несмотря на международное давление, продолжает обслуживать «Пэй Плейс Украина». По версии «Инсайдера», надежный тыл в наблюдательном совете МТБ Банка якобы обеспечивает некий господин Беззубов, которого авторы публикации называют «кумом» Александра Сердюка. Этот тезис пока не подтвержден, но требует дополнительного внимания.
Чем известен МТБ Банк и кто такой господин Беззубов?
В вышеуказанной публикации, скорее всего, речь идет о ПАО «МТБ Банк» — финансовом учреждении, зарегистрированном в Черноморске Одесской области, которое является правопреемником бывшего «Марфин Банка», основанного еще в 1993 году. До 2017 года контрольный пакет акций принадлежал кипрскому Marfin Popular Bank, после чего его выкупила другая кипрская компания – Saggarco Limited, и банк получил нынешнее название.
По данным Mind.ua и издания «Комментарии», фактическую структуру собственности МТБ Банка формируют несколько человек через кипрские оффшоры Saggarco Limited и «ЮК Холдко Лимитед» — среди них называют Михаила Партикевича (наибольшую долю, около 70% акций, по данным «Телеграфа»), и также Хамеда Алихани, Юрия Кралова, Игоря Згурова, Игоря Учителя и Игоря Буркинского.
В состав наблюдательного совета банка, по открытым данным самого МТБ, входят: председатель — Игорь Згуров (представитель акционера Saggarco Limited), а членами являются Виктория Абрамова и Михаил Партикевич (также представители Saggarco Limited), а также четыре независимых директора — Юрий Артеменко, Павел Власюк, Александра Гулова и Александр Анатольевич Беззубов.
То есть лицо по фамилии Беззубов действительно фигурирует в составе наблюдательного совета МТБ Банка — правда, в статусе независимого директора, а не представителя акционера или собственника.
В открытых источниках публичная биография Александра Анатольевича Беззубова представлена довольно скупо — в отличие от Сердюка он не является героем журналистских расследований об игорном бизнесе или финансовых схемах, а фигурирует преимущественно в официальных документах МТБ Банка.
В реестре Опендатабот есть запись о лице с таким же именем и отчеством — по этим данным, человек с таким ФИО был совладельцем, директором и бенефициаром ООО «ПФПУ» (компания в сфере «других видов денежного посредничества», ныне в состоянии прекращения), а также имел зарегистрированный ФЛП в Киеве по специализации на консультировании по вопросам коммерческой деятельности и управления.
В то же время сам реестр прямо предупреждает: при совпадении фамилии, имени и отчества без дополнительных идентификаторов (ИНН, паспортные данные, дата рождения) невозможно со стопроцентной точностью утверждать, что речь идет именно об одном и том же лице.
Сама же репутация МТБ Банка уже не раз оказывалась под вопросом еще до публикации «Инсайдера». Издание «Комментарии» писало, что банк фигурировал в материалах о возможном отмывании средств, а также в скандальной истории с продажей иностранцам технической документации на бронеавтомобиль «Дозор-Б».
В октябре 2025 года Национальный банк Украины оштрафовал МТБ Банк на 75 млн грн – за ненадлежащую проверку клиентов, невыполнение обязанности применять рискоориентированный подход и ненадлежащий валютный надзор.
Издание «Телеграф» уточняло, что по итогам 2025 года сумма штрафов НБУ для МТБ Банка выросла сразу в 12 раз – до 83,6 млн грн, а наибольший штраф, 78,2 млн грн, банк получил именно за нарушение в сфере финансового мониторинга. В том же материале отмечается, что МТБ Банк обвиняли в обслуживании игорного бизнеса, на что в пресс-службе банка ответили, что доля таких клиентов составляет менее 0,5% от общей базы.
Именно на этом фоне — повторяющихся штрафов НБУ за слабый финмониторинг и публикаций о сотрудничестве с игорным сектором — и возникает тезис «Инсайдера» о том, что МТБ Банк вроде бы продолжает обслуживать «Пэй Плейс Украина», несмотря на международное давление вокруг Сердюка.
Если предположение о связи наблюдательного совета банка с Сердюком подтвердится, ситуация будет выглядеть особенно тревожной на фоне того, что Wallet One, как предполагает Инсайдер, продолжает поддерживать расчеты в российских рублях.
Обратили ли внимание на эту историю правоохранительные органы?
В марте этого года издание UA.News сообщило, что Высший антикоррупционный суд постановлением от 24 февраля 2026 года по делу № 991/1603/26 обязал НАБУ начать расследование в отношении представителей преступной группировки, которая, по имеющейся информации, годами могла обслуживать финансовые интересы россии.
В публикации одной из общественных организаций, на которую ссылалось UA.News, прямо указывалось: «Мы установили, что архитектор этой схемы Александр Сердюк через ООО Единый кошелек, Пэй Плейс Украина и Финпеймент создал канал легализации доходов от нелегального гемблинга через систему Wallet One».
Как говорится в статье, годовой оборот этой «машины» составлял около 350 миллионов долларов, а ее бесперебойность якобы обеспечивал представитель одной из силовых структур.
Как, по версии журналистов, работала вероятная схема?
Более подробный механизм возможной схемы описывало издание Znaj.ua, которое писало о вероятной легализации непрозрачных финансовых потоков из россии через сервис W1 и Pay Place Ukraine.
По данным издания, Сердюк, как фактический владелец и куратор ряда платежных компаний, якобы сформировал устойчивый круг доверенных лиц: Веремчука, Стржалковскую, Рудомана, Гелашвили, Геренаву, Шахина и Армаго – управлявших теневой платежной инфраструктурой.
Ключевая роль в этой конструкции отведена самому Сердюку, который через подконтрольных юридических лиц: «Единый кошелек», «Пэй Плейс Украина», «Нейшнл пеймент энд коллекшн процессинг центр», «Финпеймент» и «Пеймент текнолоджис» – якобы организовывал движение проблемных платежей и вывод средств за пределы страны.
По версии журналистов, схема функционировала под прикрытием отдельных представителей силовых структур, НБУ, Государственной налоговой службы и Госфинмониторинга, что давало участникам возможность обходить контроль и беспрепятственно проводить рискованные операции. Ключевым техническим инструментом, как пишет Znaj.ua, остается Wallet One — сервис, якобы поддерживающий расчеты в российских рублях и имеющий связь с российским рынком, что, по мнению авторов расследования, и открывает канал для легализации теневых средств.
Кто такой Александр Сердюк?
В открытых источниках Александр Сердюк системно описывается как одна из известных фигур украинского игорного бизнеса и сферы теневых финансовых схем. По данным YouControl и открытых источников, он является историческим основателем и фактическим бенефициаром сети платежных компаний: «Единый кошелек», «Пэй Плейс Украина», «Финпеймент» и сервиса Wallet One (W1).
Также, по данным движения «Совместно», Александр Сердюк был связан с платежной системой «Каскад», которую он мог контролировать вместе с Андреем Веремчуком через финансовую компанию «АП.МИ Финанс».
Уголовное производство по деятельности структур, связанных с Сердюком, по данным сайта «Антикоррупционный фронт Ларисы Криворучко», было открыто еще в 2017 году (№420170000000002925) и расследовалось ГБР, НАБУ и СБУ, однако, по утверждению авторов публикации, годами не имело процессуального движения, а сам Сердюк продолжал управлять компаниями, в том числе через номинальных лиц.
Осенью прошлого года в медиа появилась информация о том, что Национальный банк Украины официально обратился в СБУ, Службу внешней разведки и Главное управление разведки с запросом о проверке деятельности и возможных связях Сердюка — в частности, относительно контактов связанных с ним компаний с субъектами, зарегистрированными в россии, и возможного содействия переводу средств в пользу страны-агрессора.
Что дальше?
Если информация об обороте в $350 млн и причастность представителей силовых структур к «обслуживанию» схемы подтвердится в ходе расследования НАБУ, дело Сердюка может стать одним из показательных примеров того, как платежная инфраструктура легального на вид fintech-сервиса использовалась для обхода финансового мониторинга и связей с российским игорным рынком на фоне полномасштабной войны.
Пока же все фигуранты сохраняют право на презумпцию невиновности, а ключевой вопрос: будет ли решение ВАКС иметь реальные процессуальные последствия, или расследование снова затормозят те самые «свои люди», о которых пишут журналисты?
СтопКор отправил запросы по указанным фактам в МТБ Банк и ООО «Пэй Плейсмент Украина».
Знаете больше об этой схеме? Расскажите нам
Если у вас есть информация о деятельности Александра Сердюка, сети связанных с ним компаний, работе сервиса Wallet One, возможных связях с МТБ Банком и рф — напишите нам в соцсетях или в наш чат-бот. Конфиденциальность источников гарантируется!
Читать также: Украинская судебная система имеет немало темных пятен на своей репутации, и сегодняшний наш фигурант – очередное тому подтверждение. Его биография скорее напоминает многосерийный детектив с коррупционными скандалами, оправданием одиозных персонажей, удивительными декларациями и влиятельными покровителями из «старой» власти. Речь пойдет о судье, а до недавнего времени и председателе Шевченковского районного суда города Киева Евгении Мартынове.
