В силу вступает временный лимит на карточные переводы физлиц в 150 тыс. гривен: что важно помнить

С 1 октября 2024 года Национальный банк временно, на полгода, устанавливает лимит в 150 000 гривен в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту» (также известные как P2P, C2С).

Об этом говорится в сообщении НБУ.

Лимит действует только на сумму исходящих переводов по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.

Лимит не применяется к счетам волонтеров, отвечающих критериям, определенным постановлением, и лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения.

А также в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытых в одном банке, и переводов юридических лиц.

Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.

По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму, следовательно, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность.

Введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов «дропов», являющихся распространенным механизмом функционирования теневой экономики.

Анализ НБУ свидетельствует, что через карточки «дропов» (людей, отдающих в пользование третьим лицам свои счета), может проходить около 200 млрд гривен в год.

«Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное антикризисное решение. В то же время проблема не только неотложна, но и комплексна и требует внесения изменений в законодательство и привлечения других государственных, в том числе правоохранительных, органов для взаимодействия в пределах полномочий «, – говорится в сообщении.

Введенный период ограничения сроком на шесть месяцев будет использован для выработки совместных решений, направленных на решение этой проблемы.

Это в дальнейшем позволит Национальному банку при действенности принятых мер отказаться от введенных лимитов.

Национальный банк уже подготовил список решений, которые планирует реализовать для борьбы с использованием рынка платежных услуг в противоправных целях.

Напомним, с 1 сентября стоимость горючего вырастет из-за разблокирования закона, предусматривающего повышение акциза на этот вид товаров.