С 1 июня – новые правила для переводов между банками
Уже с 1 июня 2025 года украинские банки изменяют правила финансовых переводов. В частности, снижается ежемесячный предел на исходные транзакции для клиентов с определенным уровнем риска. Нововведения будут касаться как переводов с карты на карту, так и платежей по реквизитам IBAN.
Согласно новым правилам, для клиентов с «низким» и «средним» уровнем риска лимит на выходные операции снизится со 150 тысяч до 100 тысяч гривен в месяц. Для лиц с «высоким» уровнем риска лимит останется на уровне 50 тысяч гривен.
В случае, если клиент захочет перевести сумму, превышающую установленный предел, банк потребует документальное подтверждение — в частности, документы, подтверждающие источник доходов или финансовое положение. Такие документы могут потребоваться как при первом установлении деловых отношений с банком, так и при их пересмотре.
Впрочем, ограничения не коснутся всех. Банки продолжат обслуживать без изменений тех клиентов, чей доход официально подтвержден — например, из-за начисления зарплаты на банковскую карту.
Также ограничения не будут касаться волонтеров, благотворительных организаций и переводов между собственными счетами одного клиента в пределах одного банка.
Финансовые учреждения также будут обращать внимание на назначение платежей. В связи с усилением финансового мониторинга риск блокирования возрастает в случае упоминания в переводе о покупке товаров или криптовалюте без наличия ФЛП. Поэтому банкиры советуют избегать формулировок, которые могут вызвать подозрение, особенно в условиях усиленного контроля.
Напомним, Украина, став членом Европейского Союза, обязана будет перейти на евро как национальную валюту. Однако, как отметил заместитель председателя Национального банка Сергей Николайчук, это произойдет не скоро.
