Финансовая »прачечная» »Конкорда»: криптовалюта, азартные игры и возможный российский след

Банк «Конкорд» и компания «ПроКард» продолжают функционировать, несмотря на многочисленные скандалы и подозрения в вероятной связи со страной-агрессором. В частности, Елену Соседку, владелицу «Конкорда», упоминают в контексте вероятного присвоения 3,5 млн долларов партнеров и участия в схемах с финансовыми операциями в сфере азартных игр. Она отрицает эти обвинения и утверждает, что против нее не открывали уголовные производства. Редакция СтопКора провела собственное аналитическое расследование по этим фактам.

В настоящее время продолжается судебный процесс, в рамках которого Государственная налоговая служба (ГНС) пытается получить доступ к банковским операциям «Конкорда» и связанных компаний. Однако суды первой и апелляционной инстанций отказали ГНС в раскрытии банковской информации. Верховный Суд лишь недавно восстановил срок кассационного обжалования, что дает шанс на новое рассмотрение дела.

Судебный процесс вокруг банка «Конкорд»: что известно о деятельности Елены Соседки

29 мая 2024 года Днепропетровский окружной административный суд в составе судей Станислава Златина, Елены Вроны и Анны Кадниковой принял скандальное решение по делу №160/25952/23, отменив постановление Национального банка Украины (НБУ) от 1 августа 2023 года №265-рш об отзыве лицензии и ликвидации АКБ «Конкорд».

Почему НБУ ликвидировал банк «Конкорд»?

Национальный банк Украины отозвал лицензию банка «Конкорд» из-за систематических нарушений в сфере финансового мониторинга, а именно:

• Недостаточная проверка клиентов по отмыванию средств;

• Игнорирование запросов инспекторов по финансовым операциям;
• Ненадлежащее управление рисками;
• Использование банка для подозрительных финансовых схем.

Днепропетровский окружной административный суд принял решение, обжаловавшее постановление НБУ о ликвидации банка «Конкорд». Владелицей «Конкорда» является Елена Соседка, которая владеет 56,23% акций банка и лично выступала истцом по этому делу.

Отметим также, что банк «Конкорд» фигурировал в расследовании Forbes, освещавшем его роль в проведении транзакций, которые могли быть связаны с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и высокорисковыми финансовыми операциями. В статье отмечается, что через банк осуществлялись платежи, которые впоследствии оказались в фокусе расследований о возможном отмывании средств.

В частности, журналисты обратили внимание на связи «Конкорд» с российско-чешским сервисом обмена криптовалют Suex, оказавшимся под санкциями США за содействие отмыванию средств, полученных от киберпреступлений. Также сообщается о возможной причастности к транзакциям через платежную систему QIWI и криптобиржу EXMO, которые могли использоваться в финансовых потоках, связанных с нелегальным маркетплейсом Hydra. Кроме того, часть средств, проходивших через банк, могла быть связана с финансированием деятельности онлайн-казино, использовавшими криптовалютные переводы для уклонения от финансового мониторинга.

Расследование Forbes указывает на то, что некоторые платежные потоки, проходившие через «Конкорд», могли быть связаны с операциями российских криптовалютных обменников, в частности через P2P-переводы и финансовые платформы, имеющие признаки рискованной деятельности. Также эксперты обращали внимание на механизм анонимных платежей, что затрудняло идентификацию конечных получателей средств.

Налоговая vs «Конкорд»: борьба за банковскую тайну

Отдельно следует обратить внимание на другое судебное дело, которое может иметь важное значение для понимания финансовых операций банка «Конкорд».

• Государственная налоговая служба (ГНС) пыталась получить банковскую информацию о «Конкорде» и более 40 других компаний, которые могли быть связаны с подозрительными финансовыми схемами.

• 17 апреля 2024 г. Бабушкинский районный суд г. Днепропетровска отказал ГНС в доступе к банковским данным.
• 09 октября 2024 года Днепропетровский апелляционный суд оставил это решение без изменений, то есть суды заблокировали попытку налоговой получить доступ к финансовым операциям «Конкорда».
• Предыдущее постановление суда запрещает обнародование этой информации, что вызывает дополнительные вопросы о прозрачности дела.
• 28 ноября 2024 г. подала кассационную жалобу в Верховный Суд, однако срок обжалования на тот момент уже истек, что стало основанием для ее отклонения.
• 12 декабря 2024 года Верховный Суд возобновил срок на кассационное обжалование и открыл кассационное производство.

Как Соседка могла присвоить 3,5 млн долларов?

По информации телеграм-канала «Джокер», Елена Соседка, вероятно, присвоила 3,5 млн долларов, которые должны были быть выплачены ее партнерам.

Отмечается, что эта сумма была выведена через финансовые схемы, связанные с компанией «ПроКард», которая сейчас работает в Дія.City. Есть предположение, что «ПроКард» может использовать подобные методы, что и банк «Конкорд», в частности для обработки транзакций, связанных с игорным бизнесом. Также существуют подозрения о возможном сотрудничестве компании с криптовалютными обменниками, деятельность которых вызывает вопросы у финансовых аналитиков, а также о возможных связях с российскими финансовыми структурами.

Елена Соседка и азартный бизнес

Елена Соседка напрямую была связана с деятельностью в сфере азартных игр. Она была соучредителем ООО «Кантри», официально имеющей основной КВЭД 92.71.0 – «Деятельность по организации азартных игр». Это подтверждает, что ее бизнес-интересы выходят за рамки банковского сектора и охватывают игровую индустрию, которая является одной из наиболее рисковых для отмывания средств и уклонения от налогообложения.

В 2021 году Елена Соседка публично отвергала обвинения в ее причастности к незаконным финансовым схемам. В комментарии для ucap.i она заявила, что банк «Конкорд» стал жертвой кибер-рекетиров, пытавшихся шантажировать и дискредитировать его репутацию через российские медиа и другие ресурсы.

Кроме того, в ответ на обвинения главы налогового Комитета Верховной Рады Даниила Гетманцева в мошенничестве Соседка отметила, что против нее и ее сестры Юлии Соседки никогда не открывали уголовные производства. Она также сообщила о намерении подать заявление в Офис Генерального прокурора по поводу незаконных действий Гетманцева в отношении банка «Конкорд».

Выводы

Финансовая деятельность банка «Конкорд» и компании «ПроКард» вызывает существенные вопросы, в частности, по их участию в транзакциях, которые могут содержать признаки отмывания средств, обхода финансового мониторинга, проведения платежей через криптовалютные обменники без надлежащего регулирования, а также переводов, связанных с онлайн-казино и игорным бизнесом. Несмотря на это, судебные решения позволили банку продолжить свою деятельность, а попытки Государственной налоговой службы получить доступ к финансовой информации блокируются.

Редакция СтопКора продолжает следить за развитием событий и проверять новые факты деятельности «Конкорда» и связанных с ним компаний.

Напомним, ранее Елену Соседку подозревали в причастности к тендерным махинациям с участием Вячеслава Мишалова.