Мошеннические колл-центры под ударом: организаторам грозит до 12 лет тюрьмы

В Украине усиливают уголовную ответственность за деятельность мошеннических колл-центров, незаконное использование банковских карт и персональных данных граждан. Организаторам преступных схем может грозить до 12 лет лишения свободы, а участникам – до 10 лет. Отдельное внимание законодатели уделили так называемым «дропам» — людям, которые передают мошенникам доступ к собственным банковским счетам.

Верховная Рада рассматривает законодательные изменения, направленные на противодействие электронно-коммуникационному мошенничеству и незаконным операциям по платежным инструментам.

В частности, речь идет о президентских законопроектах №16013 и №16014, зарегистрированных 2 сентября 2026 года.

Первый документ касается защиты банковских счетов, платежных карт и электронных кошельков граждан. Второй предполагает усиление ответственности за организацию мошеннических колл-центров и привлечение людей к их деятельности.

До 12 лет заключения за организацию мошеннических колл-центров

Законодательные инициативы предусматривают более суровые наказания для организаторов и участников мошеннических сетей, использующих телефонную связь, интернет и другие электронные коммуникации для завладения чужими средствами.

В частности, за организацию таких преступных структур предусмотрено до 12 лет лишения свободы.

За участие в деятельности мошеннических организаций может грозить до 10 лет тюрьмы в зависимости от обстоятельств правонарушения и его квалификации.

Отдельно предусматривается ответственность за вербовку людей в мошеннические организации.

Таким образом, правоохранители получают дополнительные правовые механизмы для преследования не только непосредственных исполнителей мошеннических операций, но и лиц, организующих и обеспечивающих деятельность преступных сетей.

Уголовная ответственность за незаконное использование банковских данных

Еще одним направлением законодательных изменений является противодействие незаконному использованию банковской и платежной информации.

Речь идет о незаконных действиях с платежными картами, реквизитами счетов, электронными кошельками и другими средствами доступа к средствам.

В частности, уголовная ответственность предусматривается за незаконное завладение платежными инструментами и их использование в преступных целях.

Особую опасность представляют случаи, когда мошенники получают конфиденциальную информацию граждан, включая пароли, CVV-коды и другие данные, которые могут использоваться для несанкционированного доступа к счетам.

Такие сведения нередко становятся инструментом финансовых афер, во время которых злоумышленники выдают себя за работников банков, стражей порядка или представителей государственных учреждений.

Кто такие «дропы» и почему их могут привлечь к ответственности

Отдельное внимание законодатели уделили так называемым «дропам».

Так называют людей, которые передают другим лицам свои банковские карты, реквизиты счетов или доступ к онлайн-банкингу для проведения финансовых операций.

В мошеннических схемах такие счета используют для получения и последующего перевода похищенных денег.

К примеру, злоумышленники могут предложить человеку вознаграждение за открытие банковского счета и передачу доступа к нему.

После этого через такой счет проводятся операции со средствами, полученными преступным путем.

Использование сторонних банковских счетов позволяет мошенникам затруднять отслеживание движения денег и скрывать непосредственных организаторов преступной схемы.

Законопроект №16013 направлен на установление ответственности за передачу, приобретение, хранение или другое приобретение платежных инструментов или доступа к счетам именно с целью совершения уголовного преступления.

В то же время, обычное пользование банковскими карточками или законная передача средств между гражданами не является основанием для уголовной ответственности.

Как мошеннические колл-центры выманивают деньги у украинцев

Мошеннические колл-центры используют разные способы обмана граждан. Одной из распространенных схем являются телефонные звонки от сотрудников банков.

Злоумышленники могут сообщать о подозрительной операции, блокировке счета или необходимости срочно подтвердить личные данные.

Во время разговора они пытаются получить конфиденциальную информацию, необходимую для доступа к средствам.

Другие схемы связаны с фальшивыми инвестиционными платформами, ложными сообщениями о социальных выплатах, вымышленными розыгрышами и предложениями быстрого заработка.

В некоторых случаях мошенники используют психологическое давление, заставляя потерпевших принимать решение наспех.

Организованные мошеннические сети могут иметь четкое распределение функций между работниками, операторами, техническими специалистами и лицами, ответственными за движение средств.

Поэтому законодательные изменения направлены на борьбу с организованной деятельностью таких структур.

Что меняется для украинцев

Ужесточение уголовной ответственности прежде всего касается людей, которые сознательно участвуют в мошеннических схемах.

В частности, риск уголовного преследования будет возникать не только для организаторов незаконной деятельности, но и для лиц, помогающих преступникам получать доступ к чужим деньгам или использовать банковские счета для незаконных операций.

В то же время, важное значение будут иметь установленные следствием обстоятельства, цель действий человека и наличие предусмотренных законом признаков уголовного правонарушения.

Для граждан это также означает необходимость более внимательно относиться к предложениям передать банковскую карту или доступ к счету за денежное вознаграждение.

Даже если человек лично не контактирует с потерпевшими, сознательная помощь в проведении незаконных финансовых операций может иметь серьезные правовые последствия.

На каком этапе законодательные изменения

15 сентября 2026 года Верховная Рада поддержала в первом чтении президентский законопроект №16013 о защите граждан от незаконных действий с платежными инструментами и банковскими счетами.

7 октября профильный парламентский комитет рекомендовал принять документ во втором чтении и целом.

В то же время усиление ответственности за организацию мошеннических колл-центров предусмотрено отдельными законодательными инициативами, в частности, законопроектом №16014.

Реализация соответствующих изменений должна усилить правовые механизмы борьбы с организованным финансовым мошенничеством, защитить банковские счета и усложнить использование платежной инфраструктуры в преступных целях.

Напомним, в октябре 2026 года стало известно о приговорах девяти участникам групп оповещения ТЦК в Одесской области. Их осудили по делам о незаконном лишении свободы и пытках мужчин. Шесть получили реальные сроки заключения.