«Даймонд Пей» та Максим Сігалов : як платіжна система для онлайн-казино перетворилася на схему виведення мільярдів з України

Українське Бюро економічної безпеки розслідує масштабну фінансову схему за участю платіжної компанії ТОВ «Даймонд Пей», яку пов’язують із колишнім членом Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей (КРАІЛ) Євгеном Яхнієм. За версією слідства та журналістських розслідувань, через цю структуру з арештованих рахунків онлайн-казино могли вивести суми, що обчислюються мільярдами гривень, а серед кінцевих бенефіціарів схеми називають осіб, пов’язаних із Росією.

Як працювала система?

З 2023 року «Даймонд Пей» виконувала роль фінансового посередника для великих операторів онлайн-гемблінгу — Cosmolot (пов’язаний зі SpaceX/Nevada Gaming) та VBET Україна. Через компанію проходили платежі гравців: поповнення рахунків, ставки, виплата виграшів і повернення невикористаних коштів. Тобто гроші, які користувач вносив на казино, спочатку потрапляли на рахунки «Даймонд Пей», а вже потім — на рахунки самих казино.

Така схема дозволила компанії акумулювати значні суми на власних рахунках.

Арешт активів і спроба обходу

У 2024 році активи VBET в Україні були арештовані судом. Проте, за даними журналіста Євгена Плінського, починаючи з 10 квітня 2024 року «Даймонд Пей» продовжувала проводити операції, які фактично дозволяли обійти арешт: за п’ять днів через систему, за цими даними, було виведено близько мільярда гривень на користь казино Pin-UP та Vbet, які підозрюють у зв’язках з Росією.

Пізніше зі счетів «Даймонд Пей» самі кошти почали активно зніматися, поки у листопаді 2024 року фінансові операції компанії не зупинили — формальною підставою став закон про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів.

Анулювання ліцензії та розслідування БЕБ

У липні 2025 року Національний банк України анулював ліцензію «Даймонд Пей» на надання платіжних послуг. Причиною стали надання недостовірних даних під час отримання ліцензії та виявлені зв’язки опосередкованого власника компанії з Росією.

Бюро економічної безпеки на основі цих фактів висунуло версію, що представники «Даймонд Пей» у змові з менеджментом Cosmolot та VBET розробили багаторівневу схему виведення арештованих коштів з-під контролю. За цією версією, обидва казино виступали транзитними ланками, які розпорошували кошти на рахунки інших, менш пов’язаних із первинним арештом суб’єктів — таким чином гроші «розчинялися» в системі та ставали важче простежуваними.

Особисті зв’язки фігурантів

Розслідування журналістів також звернули увагу на особисті зв’язки навколо Євгена Яхнія. Зокрема, його дружина Лілія Яхній до 2022 року працювала в Національному банку України — у департаменті ліцензування, тобто в підрозділі, що безпосередньо стосується видачі та контролю ліцензій на кшталт тієї, яку пізніше отримала й втратила «Даймонд Пей».

За даними джерел у правоохоронних органах, задекларований дохід родини Яхніїв за 2023 рік (близько 11,6 млн грн) майже на 80% сформований переказами саме від ТОВ «Даймонд Пей». Цікавим є і те, що інтереси Яхнія в суді представляли ті самі адвокати, які раніше надавали юридичну допомогу самій компанії «Даймонд Пей».

Масштаб проблеми виходить за межі одного гравця

За інформацією журналіста Євгена Плінського, схема, подібна до «Даймонд Пей», але ще більшого масштабу, могла діяти й через Sense Bank: за цими даними, керівництво банку допускало виведення сотень мільйонів гривень на користь осіб, пов’язаних з Росією, попри контроль фінансового моніторингу.

Що далі?

Наразі Бюро економічної безпеки продовжує розслідування ролі «Даймонд Пей», Cosmolot та VBET у можливій схемі відмивання коштів і обходу судових арештів. Ліцензію компанії вже анульовано, проте питання про повернення виведених сум і притягнення відповідальних осіб до відповідальності залишається відкритим.